什么是USDT?如何买USDT?

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元(USD)的代币Tether USD(简称USDT),1 USDT=1美元。

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你或许也会注意到比特币与USDT的兑换会出现在一些仅限加密货币的交易所裡(像火币网)。这些USDT的价格与那些提供美金交易的交易所(像Coinbase或Kraken)的价差也通常在几美金之内。

所以这到底是怎麽做的?这些看似只使用加密货币的交易所如何在美金的市场上运作呢?

答案就是Tether( ₮)。

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元(USD)的代币Tether USD(简称USDT),1 USDT=1美元。

USDT的发行和交易使用的是Omni(原Mastercoin)协议,它是一个基于比特币区块链的2.0币种。USDT的交易确认等参数与比特币是一致的。用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户,或通过交易所换取USDT。赎回美元时,反向操作即可。用户也可在交易所用比特币换取USDT。

Tether公司严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1枚USDT代币,其银行帐户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询,以保障透明度。

USDT特点

直观:USDT与美元是等值的,1USDT=1美元。每个币种=多少USDT,也就相当于是它的单价是多少美元。

稳定:因为泰达币是由法币支撑的,用户可以在不受多数区块链资产价格波动影响的情况下仍然在区块链资产市场上进行交易。

透明: 泰达币的发行公司Tether 声称其法币储存账户有定期审计以确保市面流通的每一枚泰达币有对应的一美元为支撑。储存账户状态是公开的,可以随时查询到。此外,所有的泰达币交易记录都会公布在公链上。

小额交易费用:在Tether账户间交易或者在储存有泰达币的钱包间交易都不收手续费。将泰达币转换为法定货币时需要收取交易服务费。

什麽是Tether?

Tether是由一些複合的定义组成。它是加密货币中的法定「稳定币」,它的价值是钉住的,或者说是跟那些法定货币是「拴(tethered)在一起的」。

USD₮是Tether最常用的一种货币,它被钉在一个跟世界通用货币美金相同的位置。更精确地说,一个 USD₮应该要维持在恰好一美金的价格,不能多一分也不能少一分。

它基本上就是一个加密美金(至少以价值来说)。

另一个Tether会用的货币是欧元,代码为EUR₮。据说Tether将会在最近推出日圆的版本JPY₮。

值得一提的是Tether的使用者免于被加密货币市场的波动性所干扰,但他们仍然会受到那些对应的法定货币的汇率影响。

举例来说,想想看如果有天发生一个重大的事件将美金的价值砍半。如果你持有 USD₮,那它也将会损失一样的价值。

Tether是如何运作的?

技术方面,Tether是建立在Omni Layer之上。

这个平台上有许多不同的数位资产,基本上都是以比特币的区块链作为基础。毕竟要创造一个能够保有价值和利息的资产,当然还是只有那些政府支持的中央银行才有权力发行。

如果Tether毫无根据的宣称他们的代币价值一美金,这种说法很明显会是错误的。

换句话说,假如USD₮真的有任何价值,先不说是不是一个稳定的价值,它也必须有实际存在美元储备来支持。

要让一个USD₮值一美元,USD₮需要在任何时刻都能换回成一美元。在现在这个时间点,能将USD₮直接兑换成美元的就只有Kraken交易所。

同样的,任何客户汇美元到Kraken的银行也应该要能换到USD₮,在恰好1:1的汇率下。

这样兑换的机制就是被USD₮和美元的组合维持著,然后那些间接的兑换更进一步促进这样1:1的汇率(间接通常是藉由加密货币当仲介,主要就是比特币)。

总结这一段,唯一能让一个USD₮价值一美元的原因就是交易所们各个都有一个美元储备库,让每个USD₮后面都有一个美元支持著。

然而,Tether官网上的一些功能实际上却有待商榷的。

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上述的兑换机制已经明白的说明了Tether无可避免且完完全全的是中心化的。

这个系统需要仰赖Tether的能力和意愿去维持USD₮和美元这样的组合。

举例来说,如果Kraken的美元已经不够支付那些希望卖掉USD₮的客户,Tether必须要在一定时间内保证或是直接提供Kraken所需要的美元,否则这个USD₮和美元的挂钩就会开始鬆动。

Tether最终的依靠是在于一个良好的金融关係,与合法机构持续对它的许可。

一个风险更高的模式包含那些没有与法币连结的加密货币。也就是说Tether几乎不用许可也不会被审查,而另一边的使用者们却被Tether要求通过顾客的验证。

Tether的意图

由于大众对于加密货币的兴趣大部份都是因为它在价格上的波动,有人可能会怀疑这种锁在固定价格的加密货币的意图是什麽。没有暴涨没有狂跌,也没有越吹越大的泡沫,Tether绝对是非常独特的一个货币。

美元(跟其他法币)的购买能力因为通货膨胀的关係随著时间不停下降,因此Tether肯定不是一个投资的选项。

会持有Tether更像是存钱到一个有点危险的银行户头而且没有任何利息。

所以说Tether不但比一般的加密货币有更高的风险,也没机会提供什麽财富收穫,那到底为什麽要使用它呢?

事实就是Tether当作一个法币的替代选项,对于那些投资或投机的人是非常有用的。以下是几个很好的理由:

  1. 交易时间

从国外的交易所提领或是存进美元都是一个非常耗时的过程,平均来说会用到1到4个工作天来完成。

如果交易是发生在银行因为週末或假日关门的时段,等待的时间可能又被大大的拉长。

Tether在几分钟内就可以完成交易的能力就跟美元形成强烈对比。当加密货币的交易需要快速移转资金来套利时,这个优势又显的更加重要了。

  1. 交易手续费

透过SWIFT(环球财务通讯协会,一般跨境转帐的方式)来汇款代价是很大的。手续费可能至少20美元或甚至30。如果你用的法币那个交易所没有支持的话,银行会在那笔汇款中再抽取额外的外汇兑换费用跟一些趴数。

对于Tether来说,在Tether钱包之间的交易是零手续费的。

  1. 价格稳定性

大家都知道加密货币的波动是很大的,因此一个稳定的基础货币是非常有用的,尤其如果你有投资那些流动性市场还不够稳定的小竞争币时。用一个波动大的货币来买卖另一种币时存在著很大的风险跟可能併发的状况。

想像下面的情景,包含比特币和乙太币的交易:

有人用他的比特币来买乙太币,接著乙太币涨了10%
为了赚到价差,他想卖了乙太币来买比特币
然而在交易的过程中,比特币突然就下跌了15%
儘管在处理乙太币的方向上是对的,但是这个人因为比特币下跌而最终却亏钱了。这时如果是使用USD₮的话,他只要担心乙太币的价钱到底如何就好了。

当然USD也是一个非常稳定的基础货币,但是许多竞争币只会在一些限定加密货币的交易所上架。因此Tether是可以被接受,但任何的法币都是不能用的。

  1. 待在场边观望

我们常说在投资市场中,最好的进场点位就是先不要进来。

假设现在有个投资人认为某个加密货币的价格已经高到无法维持了,但他可能也不想冒险去做空赚取价差,因此他最好的选择就剩下出金变现,然后等待下个下跌或暴跌的时机再买回。

不过我们也很常警告人们不要把钱,不管是加密货币或是法币,存在任何一个交易所裡。历史告诉我们相信交易所会好好保管你的钱是非常危险的。

因此对于投资人来说,将市场中的价值转换为USD₮是很合理的,并要将USD₮转到自己的钱包裡保管。当买入的机会出现时,投资人可以快速的将USD₮转到交易所中,并用他做接下来的动作,也不用像美元一样等待银行电汇结清。

如何买Tether(USDT)

目前最常见购买USD₮的方法就是在交易所透过其他的加密货币兑换。要看任何接受USD₮的交易所可以到Coinmarketcap,已经分类排序好了。

我们推荐火币网,您可以查看关于如何在火币网上购买USDT的指南文章

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